21 May 2020

CEO des Aventus-Konzerns A. Trofimovas: Gemeinsam haben wir das Unternehmen, das Vertrauen der Investoren und die Arbeitsplätze gerettet

Laut der P2P-Marktstatistik vom April 2020 behielt PeerBerry im Vergleich zu seinen Konkurrenten eine sehr starke Position auf dem Markt. In Bezug auf die im April finanzierten Kredite rangiert PeerBerry fest auf Platz 2 unter den P2P-Plattformen in Kontinentaleuropa.

Betrachtet man das Feedback der Investoren-Gemeinschaften seit Beginn der durch Covid-19 verursachten Entwicklungen, so ist PeerBerry wahrscheinlich die einzige P2P-Plattform auf dem europäischen Markt, die während dieses wirtschaftlichen Abschwungs die Zahlungen an ihre Investoren rechtzeitig – direkt nach der Anfrage, ohne jegliche Verzögerung – leistet.

Ein reibungsloser Betriebsablauf von P2P-Plattformen ist nur möglich, wenn die Geschäftspartner – die Kreditanbahner – bereit sind, sich den Herausforderungen zu stellen und sie zu bewältigen. Es scheint so, dass die schwierigste Phase der Krise bereits vorbei ist und die Folgen bereits abgeschätzt werden können. Die aktuellen Ergebnisse und die des letzten Monats zeigen, dass PeerBerry und seine Partner wahrscheinlich am besten auf die unerwartete Krise vorbereitet waren.

Wir erhalten viele Fragen, wie es möglich ist, dass der Betrieb von PeerBerry so reibungslos läuft, während viele andere Marktteilnehmer mit großen Problemen zu kämpfen haben. Da “die Gesundheit” der Betriebsabläufe auf der Plattform in direktem Zusammenhang mit der finanziellen Lage der Geschäftspartner steht, haben wir Andrejus Trofimovas, CEO des Aventus-Konzerns, der auch größter PeerBerry-Geschäftspartner ist, gebeten, einige Fragen zu beantworten und unseren Investoren mehr Klarheit zu verschaffen.

Es ist sehr wahrscheinlich, dass die Investoren im März und April einen beträchtlichen Teil der Investitionen abgehoben haben, die die Unternehmen des Aventus-Konzerns an die Investoren zurückzahlten. Wie hat sich dies auf die finanzielle Situation des Aventus-Konzerns ausgewirkt?

Andrejus Trofimovas: Dies ist nicht die erste Krise in meinem Berufsleben, daher weiß ich sehr gut, dass eine Krise meistens plötzlich eintritt. Es ist notwendig, sich im Voraus darauf vorzubereiten, indem man eine gewisse Rücklage bildet, auch wenn noch keine Anzeichen einer Problemsituation sichtbar sind. Neben einem sehr verantwortungsbewussten Risikomanagement und einem erfahrenen Team, die meines Erachtens wesentliche Bestandteile des Geschäfts sind, haben wir ein paar sehr wichtige Maßnahmen getroffen, die uns bei der Bewältigung dieser Krise sehr helfen. Erstens haben wir in der Marktwachstumsphase eine Finanzreserve von mindestens 10 % gebildet, die wir nach und nach erhöht haben, als wir die ersten Anzeichen der Krise spürten. Zweitens haben die Unternehmen des Aventus-Konzerns nie mehr als 41 % des Netto-Kreditportfolios über P2P-Partner eingeworben.

Infolgedessen war der Konzern zu Beginn der Quarantäne gut vorbereitet. Einigen Signalen zufolge gingen wir von einigen möglichen Turbulenzen auf dem Finanzmarkt aus, sodass wir zu Beginn der Krise über genügend freie Mittel auf unseren Konten verfügten und der Verschuldungsgrad bei nur etwa 60 % lag, was meiner Meinung nach eine der gesündesten Quoten unter allen Mitbewerbern ist. Mit Beginn der Quarantäne waren wir uns absolut sicher, dass unsere einzige Priorität für den gesamten Aventus-Konzern darin besteht, rechtzeitig die Gelder an unsere Investoren zu zahlen, die in dieser schwierigen Zeit auf die Rückzahlungen aus ihren Investitionen angewiesen sind.

Da wir die Bedürfnisse der Investoren an die erste Stelle gesetzt haben, beschlossen wir sofort, die Kreditvergabe an neue Kunden in unseren Hauptmärkten zu reduzieren. Dadurch war es möglich, sehr schnell die für die Abrechnung mit den Investoren notwendigen Mittel aufzubringen. Wir stellten auch fest, dass seltsamerweise auf vielen Märkten unsere Stammkunden begannen, seltener Kredite zu beantragen, da sie offenbar mögliche Probleme bei der Rückzahlung befürchteten. Vorbeugend reduzierten wir deshalb die Kreditvergabe für neue Kunden, um einem möglichen größeren Ausfall zu entgehen. Auch half uns dies, die notwendigen Mittel zu sammeln. Infolge dieser Maßnahmen gingen die Kreditvolumina innerhalb des Aventus-Konzerns im März und April deutlich zurück, aber wir sehen bereits, dass die meisten Märkte im Begriff sind, sich zu stabilisieren und es wird einfach sein, die verlorenen Volumina in den kommenden Monaten aufzuholen.

Derzeit hat Aventus seine Schulden bei PeerBerry von 19,5 Mio. Euro am 15. März auf 11,4 Mio. Euro am 20. Mai reduziert. Das Verhältnis von Fremd- zu Eigenkapital liegt nun bei 44 %.

Investoren weisen darauf hin, dass viele Kreditgeber, die mit anderen Plattformen zusammenarbeiten, aufgrund von Währungsschwankungen in verschiedenen Märkten Verluste erleiden. Wie handhabt Aventus das Risiko von Währungsschwankungen?

Andrejus Trofimovas: Die Wechselkurse der Hauptwährungen in den Ländern, in denen unser Konzern tätig ist, sind um ca. 10-15 % gesunken, sodass dies keinen kritischen Einfluss auf unsere Rentabilität hatte. In Ländern wie Russland oder Kasachstan, in denen die Währungsschwankungen stärker ausgeprägt waren, machen die von unseren Unternehmen vergebenen Darlehen ca. 14 % des gesamten Kreditportfolios des Konzerns aus. Währungsschwankungen sind also für uns nicht kritisch.

Da sich die Märkte allmählich erholen: Welche Veränderungen planen Sie, wenn Ihre Unternehmen den Stand vor der Krise erreicht haben?

Andrejus Trofimovas: Derzeit haben sich mehr als 7,5 Mio. EUR auf den Konten des Unternehmens angesammelt, die wir entweder zur weiteren Deckung der Schulden bei PeerBerry oder zur Erhöhung des Kreditvolumens verwenden möchten. Es ist absehbar, dass mit der Rückkehr der Märkte zu normalen Bedingungen die Kreditzinsen sinken werden. Mit anderen Worten, sie werden wieder das Niveau von vor der Krise erreichen.

Daher möchte ich die PeerBerry-Investoren einladen, jetzt in Darlehen des Aventus-Konzerns zu investieren, weil es immer noch möglich ist, höhere Zinssätze zu erzielen. Ich gehe davon aus, dass die Zinsen sehr bald sinken werden.

Wie wird sich Ihrer Meinung nach die Länderaufteilung des Aventus-Konzerns nach dieser Krise verändern? Vielleicht sehen Sie bereits einige Anzeichen, die auf den Ausstieg aus einigen Märkten oder den Eintritt in neue Märkte hindeuten?

Andrejus Trofimovas: Aufgrund der jüngsten Entwicklungen mussten wir die Eröffnung neuer Unternehmen auf Ende dieses Jahres verschieben. Von nun an werden wir unsere ganze Aufmerksamkeit auf die Entwicklung bestehender und effizient arbeitender Unternehmen richten. In naher Zukunft planen wir, den PeerBerry-Investoren Kredite aus asiatischen Ländern anzubieten.

Welche Lehren haben Sie aus der Krise für den Aventus-Konzern und für sich als CEO eines so großen Unternehmens persönlich gezogen?

Andrejus Trofimovas: Ich bin ein Teil der Geschäfte des Aventus-Konzerns und er ist auch ein Teil von mir. Diese Krise hat mir einmal mehr gezeigt, dass ich mich am richtigen Ort mit den richtigen Leuten befinde.

So kam es, dass ich mich kurz vor der Quarantäne, als ich nach den Ferien mit meiner Frau und meinen Kindern auf dem Flughafen war, schnell entscheiden musste, in welche Richtung ich fliegen wollte – ob mit meiner Familie nach Hause, um etwas Zeit miteinander zu verbringen, oder mit einem anderen Flugzeug zur Arbeit. Damals glaubten wir nicht daran, dass schon am nächsten Tag die Grenzen geschlossen werden und wir für lange Zeit getrennt sein würden. Obwohl ich meine Familie sehr vermisse, weiß ich, dass sie verstehen, dass ich in dieser schwierigen Zeit mit dem Team zusammen sein muss.

Während dieser Quarantänezeit haben wir zusammen mit dem Team des Aventus-Konzerns unsere Kräfte für eine neue Ordnung mobilisiert, die schwierigste Phase der Krise erfolgreich überstanden, das Vertrauen unserer Investoren durch rechtzeitige Zahlungen aufrechterhalten und, was sehr wichtig ist, alle Arbeitsplätze gerettet. Wir wissen, dass viele andere Wettbewerber auf dem Finanzmarkt ihre Teams ausdünnen mussten. Von Mitte März bis heute hat sich unser Team sogar von 790 auf mehr als 850 Mitarbeiter vergrößert. Erstaunlicherweise konnte der Aventus-Konzern sogar alle vor der Krise vereinbarten Boni an die Mitarbeiter auszahlen, da unser Team in diesen turbulenten Zeiten absolut herausragende Leistungen gezeigt hat. Darüber hinaus haben wir die Gehälter der Mitarbeiter des Konzerns nicht gekürzt, weil wir glauben, dass unser Team unser größtes Kapital und unsere Zukunft darstellt.